Закрыть ... [X]

Кто является банковским инсайдером

Инсайдер банка переводится с английского «внутри». Это человек с прибылью, действующий в своих интересах. Он может прямо или косвенно получать любую конфиденциальную информацию, используя свою официальную должность. Полученная информация может использоваться как для получения привилегий как внутри, так и за пределами банка.

Инсайдеры:

  • сотрудники финансовой организации;
  • акционеров;
  • распределители;
  • члены Совета директоров;
  • члены комитета по аудиту;
  • информационные агентства;
  • другие лица, влияющие на долю капитала.

Часто инсайдеры также включают близких людей вышеуказанных категорий, которые могут получать и использовать информацию по своему усмотрению.

Не распространяется на инсайдерскую информацию, доступную неограниченному числу людей, а также информацию, полученную на основе общедоступной исследовательской информации. Последняя представлена ​​прогнозирующей, оценочной деятельностью, рекомендациями.

Бесплатная информация, содержащая конфиденциальную информацию, предоставляется государственными органами по запросу. Последнее должно быть подписано уполномоченным лицом, указать цель раскрытия и сроки их подачи.

Особенности взаимодействия банков с инсайдерами

Каждое финансовое учреждение имеет собственный список информации, относящейся к инсайдеру. Обычно это включает в себя информацию:

  • о созыве и проведении собрания акционеров;
  • повестка дня заседания Наблюдательного совета;
  • досрочное прекращение полномочий единоличного исполнительного органа;
  • проведение внеочередных собраний;
  • появление дочерних организаций;
  • клиентские заказы по сделкам и контрактам и т. д.

Каждый банк составляет список инсайдеров. После этого на таких лиц налагаются ограничения. В случае их нарушения возможна уголовная и административная ответственность.

Использование системы уведомлений при работе с инсайдерами

При использовании финансовых инструментов с целью получения прибыли такие граждане должны представить уведомление в Банк России в течение 10 дней. Причиной этого может быть либо требование, либо предписание конкретного финансового учреждения или Банка России.

В одном уведомлении вы можете сразу сообщить о нескольких выполненных операциях. Если бумажный носитель состоит из нескольких листов, каждая из них должна быть сшита и пронумерована. Гражданин подписывает каждую страницу перед отправкой официального документа.

Инсайдерами могут быть не только отдельные лица, но и юридические лица. В этом случае документ поддерживается печатью, заверенной подписью уполномоченного лица.

Порядок доступа к информации

Доступ к такой информации разрешается только лицам, указанным в специальном списке. Обычно с такими гражданами заключаются трудовые и гражданские договоры. Условия использования информации и ограничений могут быть указаны в официальных инструкциях или дополнительных соглашениях.

Контроль за соблюдением назначенных правил возлагается на специальное управление безопасностью информационных технологий. Они контролируют соблюдение установленного режима конфиденциальности, применяют меры, направленные на сокрытие определенной информации от доступа к широкому кругу людей.

Ответственность банка заключается в предоставлении необходимых технических и организационных условий для соблюдения. В то же время он может выполнять специальные процедуры, направленные на защиту информации. К ним относятся техническая защита, ограничение доступа посторонних лиц, защита рабочих мест специалистов и областей, в которых хранятся документы.

В заключение отметим: иногда человек случайно получает доступ к инсайдерской информации. В этом случае он должен прекратить знакомиться с ней, принять все возможные меры, чтобы сохранить ее конфиденциальность.


Похожие статьи


Как люди влияют на мнение друзей
Лечение эрозии шейки матки
Одно из самых красивых мест в Москве
Как уменьшить мочевую кислоту
Какие депозиты выгодны для открытия в банках и почему
Как лечить астмы
Совет 4: Хлеб - по всей голове
Как получить потребительский кредит в Сбербанке в 2018 году




ШОКИРУЮЩИЕ НОВОСТИ